Cartão De Crédito – Como Realizar Transferências

Hoje neste artigo vamos te mostrar como você pode realizar transferências com cartão de crédito.

Atualmente, tornou-se muito comum enviar dinheiro para outros países como, mandar esse recurso para um filho que esta como intercambista, prestar serviços para uma empresa internacional, assim receber por este serviço, ou até mesmo comprar um imóvel. A intenção aqui é mostrar opções para quem precisa fazer remeças internacionais podendo enviar dinheiro com o próprio cartão de crédito.

Conheça empresas que oferecem este serviço e saiba como funciona, se vale a pena ou não.

É possível enviar dinheiro com cartão de crédito?

Algumas empresas estão capacitadas para essas transações, ou seja, é possível enviar dinheiro para o exterior com cartões de créditos habilitados para essas transações.

Como enviar dinheiro com cartão de crédito pela Wise

No site da wise (antiga Tranferwise) è possível sim, fazer transferência com cartões de crédito ou débito em certas moedas.

Podem ser utilizados na plataforma as bandeiras Visa, Mastercard e alguns Maestro, é necessário informar os 16 dígitos, data de validade e segurança 3DS ativa.

Estarão disponíveis as formas de pagamento quando fizer a transferência, em algumas moedas é possível pagar com cartão de crédito ou débito.

Para que essa transferência ocorra com pontualidade, é necessário que  o cartão a ser usado seja no mesmo nome que esta cadastrado na conta wise. Ou seja, se não coincidirem a transferência pode atrasar ou até mesmo ser cancelada.

Como fazer, quais são os limites e taxas para enviar dinheiro com cartão de crédito pela Wise

Quando estiver finalizando a transferência, a opção de pagamento será mostrada se estiver como valor dentro do limite de pagamento com cartão de crédito para a sua moeda. Um exemplo, para a transferência em euros, o limite é de 2.500.

Nesta etapa, você terá que preencher:

• O número do cartão com 16 dígitos;
• Data de vencimento do cartão com mês e ano;
• Código de segurança citado no verso do cartão que são os três dígitos impressos na faixa de assinatura.

Ao terminar de preencher esses dados, é só clicar em “Pagar” assim será redirecionado para autenticação 3D Secure (3DS). Após concluir esse processo espera o pagamento ser aprovado, então é só confirmar o pagamento.

Usar cartão de crédito para pagar a transferência é certo que terá um custo menor, mediante as tarifas que impostas nesses cartões devido aos custos de processamento.

È possível serem cobradas tarifas extras nessas transações, pois os bancos podem interpretar esses pagamentos com cartões de créditos, ou até mesmo de débitos como, saques de dinheiro. Você poderá obter mais informações atravéz do próprio banco que emitiu o cartão poi, o Wise não fornece nenhuma informação sobre esses procedimentos.

Quais são as tarifas cobradas?

È bom se atentar às tarifas pois,  o Wise cobra 3,3% do valor total do pagamento, porém, poderá ser cobrada uma tarifa adicional imposta pelo banco.

Caso queira pagar com um cartaõ de crédito que não for americano, par enviar USD será cobrado uma taxa de 0,8% se estiver no espaço econômico Europeu (EEE) mas, se estiver fora do EEE a taxa é de 4,5%. O Wise não disponibiliza o pagamento em reais para o envio de dinheiro para o exterior.

Como enviar dinheiro com cartão de crédito pelo PayPal

 A empresa PayPal é outra opção para enviar dinheiro com cartão de crédito. Esse app aceita cartões internacionais da Visa, MasterCard ou American Express, ou você pode adquirir adquirir o cartão pré-pago virtual do próprio PayPal.

Como fazer, limites e taxas para enviar dinheiro com cartão de crédito pelo PayPal

Primeiramente acesse o site do PayPal e clica em “Criar conta”, onde encontrará no canto superior direito da tela. Aparecerá as opções de criar conta de compras ou de vendas, de acordo com sua necessidade. A maneira como transfere o dinheiro não interfere na  opção desejada.

Logo após, insira seu e-mail e crie uma senha. Na próxima página, é só preencher seus dados pessoais. Faça a confirmação através do e-mail enviado para sua conta e depois clique em “Continuar”.

Para comprar ou fazer pagamentos fora do país, será preciso usar um cartão de crédito internacional ou depositar fundos em uma moeda diferente.

Para cadastrar seu cartão de crédito, faça o login na conta Pay Pal, clique em “Carteira” depois “Adicionar um novo cartão de crédito”.

Quais são as tarifas cobradas?

Para cada beneficiário do País há uma taxa diferente. Enviar dinheiro para o Estados Unidos por exemplo, é cobrado uma taxa fixa no valor de R$0,60 convertidos em dólares e também, quem receber o dinheiro paga 4,4% de transação.

No Pay Pal o limite de envio pode ser consultado na sessão “Minha conta” em “Exibir seu limite” tendo a possibilidade de aumentar.

Como enviar dinheiro com cartão de crédito pela Western Union

Outra opção é o aplicativo Western Union que envia dinheiro com cartão de crédito. Este app é uma das maiores e mais tradicionais do mundo, que fornece transferência de dinheiro para outro país, essa plataforma garante o envio com segurança.

Como fazer, limites e taxas para enviar dinheiro com cartão de crédito pela Western Union

Em primeiro lugar,  inicie sua sessão no perfil no site da Western Union. Se ainda não tiver um perfil, pode se registrar gratuitamente. Assim que fizer o login, selecione o país, valor e método de entrega (conta bancária), depois é só preencher as informações da conta do beneficiário.

É possível efetuar o pagamento com cartões de débito ou crédito das bandeiras Visa, MasterCard, Maestro e Visa Electron.

No seu e-mail você receberá a confirmação, como número de controle (MTCN). 

A confirmação da operação chega por e-mail, contendo o número de controle (MTCN). Então, o valor será depositado na conta do beneficiário.

Será feita a verificação de identidade, se o envio for maior que mil euros.Depois de verificar o seu perfil, você pode enviar até cinco mil euros no período de três dias.

Quais são as tarifas cobradas?

Fique atento aos encargos pois, informações do próprio site mostra que, o banco que emitiu o cartão pode aplicar tarifas sobre o valor enviado.

Como enviar dinheiro com cartão de crédito pela WorldRemit

Porém se preferir enviar dinheiro com o cartão de crédito na WorldRemit é possível. Essa plataforma realiza transferências internacionais em 50 moedas para 150 países.

 È só fazer uma conta na qual, é  gratuita e poderá realizar remessas com cartão de crédito, débito ou saldo em conta.

Como fazer, limites e taxas para enviar dinheiro com cartão de crédito pela WorldRemit

Esse processo é rápido e será necessário apenas enviar alguns dados pessoais. Depois, seguir o passo a passo:

Para começar, acesse a plataforma pelo site ou aplicativo, faça o login. Assim que escolher o país e a forma de envio, informe o valor e a moeda de transferência. E, não se esqueça de preencher os dados bancários do destinatário.

Pagar a transferência por cartão de crédito, débito ou transferência bancária.

Geralmente as transferências feitas por esse app chegam em minutos. Mas depende da forma de pagamento que escolher o prazo de envio pode variar, também, vai depender do valor e do país. Agora se fizer o envio do exterior para o Brasil,  prazo de transferências bancárias para o Brasil pode variar de um até três dias úteis.

Quais são as tarifas cobradas?

As tarifas de transferência cobradas variam de USD 3,99 à USD 24,99 por cada transação. Porém, vai depender dos diferentes fatores como quantidade de dinheiro enviado, moeda e a opção de entrega que você escolher. 

Outras plataformas

Não existem muitas plataformas nas quais é possível enviar dinheiro com cartão de crédito. A única opção que encontrei além das quais foram  citadas acima,  é a Pride One,esta  empresa é nacional, localizada em Florianópolis, que tem a funcionalidade de disponibilizar o parcelamento no cartão de crédito  para envios internacionais.

Plataforma Pride One

Os parcelamentos no cartão de crédito para envios internacionais, somente o site Pride One – Simple oferece o que nenhuma corretora do mercado possui no país atualmente.  Saiba como realizar a transação:

Primeiro, acesse a plataforma de remessas, segundo preencha os campos da tela e depois, feito isso solicite o pedido de envio;

Na página de conclusão da transação, selecione a forma que deseja pagar a transferência, que pode ser por TED ou parcelamento no cartão de crédito.

Quais bandeiras de cartões de créditos são válidas?

É aceito pela Pride One os cartões de crédito com as bandeiras, Elo, Mastercar, Visa, American Express, e Hipercard. Todos estes com a funcionalidade de envios para o exterior com parcelamento. Cada operadora de cada bandeira do cartão administrara os juros e o limite de envio que se aproxima em torno de 10 mil reais.

Quais são as tarifas cobradas?

Bom, para os envios internacionais de até USD 10 mil não têm cobranças de tarifas na Pride One. Porém, impostos, incidência e alíquotas dependem da quantidade enviada e da moeda.

 Cuidados para não se enrolar financeiramente

Sabe-se que os juros dos cartões de crédito são altos. Sem falar no IOF que, para enviar dinheiro com cartão de crédito para o exterior é cobrado a taxa de 6,38%, diferente do envio pela conta, que é de 0,38% ou de 1,1%, de acordo com o destinatário do dinheiro.

Se você precisa postergar o pagamento para enviar dinheiro, deve escolher o cartão de crédito porém, precisa tomar alguns cuidados como:

A quantidade de dinheiro que terá que ter disponível para o pagamento da fatura do cartão até a data do vencimento, estar ciente ou se deveria enviar o dinheiro em outro momento

Usar o cartão de crédito para envio de dinheiro apenas em sites confiáveis è seguro?

Qual a melhor forma de pagar os envios para o exterior, com cartão de crédito, boleto ou por TED?

É aconselhável usar cartões de crédito somente em casos extremos, devido às tarifas de juros que são altas e o valor maior do IOF. Se puder optar por outro tipo de pagamento, escolha por boleto ou por transferência eletrônica (TED) pois, ambos são boas opções mas, vale conferir as taxas aplicadas para ver qual compensa mais.

Não deixe de conferir com o banco se é cobrada alguma taxa para realizar transferência. Caso seja, é melhor optar pelo boleto. Porém, a transferência é uma boa opção pela comodidade e rapidez no processo.

Verifique as opções de pagamento disponíveis para o envio da sua escolha. Por exemplo, se  enviar pela Remessa Online poderá fazer o pagamento somente via TED.

 No caso, no site da Wise você consegue fazer o pagamento por TED ou por boleto bancário, porém, importante estar atento ao limite disponível para cada forma de pagamento, sendo que pode variar o tempo que o dinheiro leva para chegar à conta do beneficiário.